Para entender o que é Planejamento Financeiro e qual sua importância, você precisa saber que uma empresa não sobrevive sem dinheiro em caixa.
No Brasil, cerca de seis em cada dez empresas fecham antes de completar 5 anos de existência, apontam dados de pesquisa do IBGE.
Isso acontece porque muitas vezes o dinheiro em caixa acaba ou não é bem administrado.
Por isso, para manter dinheiro em caixa, pagar contas, despesas, e obter lucros, é importante que você saiba montar o planejamento financeiro para 2021 da sua empresa.
Esse planejamento deve estar de acordo com a realidade da empresa, do mercado e com os objetivos que devem ser alcançados.
Pensando em te ajudar a construir esse planejamento financeiro, nós separamos algumas dicas que você confere a seguir:
O que é planejamento financeiro
O planejamento financeiro de uma empresa faz parte do plano de negócios que foi desenhado para ela.
Dessa forma, ele deve servir como guia para que o objetivo principal da empresa seja colocado em prática de maneira rentável e lucrativa.
Por isso, o planejamento financeiro deve apresentar o levantamento dos saldos de todas as contas, despesas e previsões de entradas.
Como também deve conter a ilustração da realidade financeira da empresa.
Isso quer dizer que o planejamento financeiro é o “médico” da sua empresa, ele vai ser o responsável por manter a saúde do caixa.
Assim, as metas de curto, médio e longo prazo podem ser cumpridas sem muitas surpresas ou obstáculos inesperados.
Agora que você já aprendeu o que é planejamento financeiro, vamos te apresentar alguns passos para colocá-lo em prática:
Defina uma metodologia
Para estruturar um planejamento financeiro é necessário definir qual metodologia sua empresa vai utilizar.
Existem diferentes metodologias disponíveis no mercado, então é necessário estudá-las para entender qual se enquadra melhor com o perfil do seu negócio.
Nesse artigo vamos te apresentar duas delas:
- Análise Swot: É uma das mais conhecidas já que se popularizou no Brasil durante a última década.
Essa Análise de Swot é voltada para definir quais os pontos fracos e fortes da empresa frente a concorrência e a realidade atual do mercado.
O termo SWOT é formado pelas iniciais de: Strengths, Weaknesses, Opportunities and Threats, que traduzindo para o português transforma-se em FOFA: Forças, Fraquezas, Oportunidades e Ameaças.
- Ciclo PDCA: Conhecer o significado da sigla em inglês PDCA é o primeiro passo para entender essa metodologia.
PDCA vem de: Planejar (Plan), Desenvolver (Do), Checar (Check) e Atuar (Act).
Isso significa que ele é divido em quatro etapas e em português elas são: planejar, implementar (executar), verificar e agir.
Colocando essas etapas em prática, a empresa consegue fugir de processos engessados e padronizados para se manter à frente da concorrência.
Você também pode utilizar outras metodologias disponíveis que não foram citadas aqui.
O mais importante é definir uma metodologia antes de construir o planejamento financeiro da sua empresa.
Defina metas
Uma ação muito importante para colocar o planejamento financeiro em prática é estabelecer metas.
As metas devem estar ligadas aos lucros que a empresa pretende alcançar em um período específico, ou, a expansão dessa empresa.
Ao definir essas metas, você consegue visualizar exatamente onde quer chegar e suas chances de desistir de alcançar esse resultado diminuem.
Até porque essas metas devem guiar seu planejamento e incentivar a prática dele durante a rotina.
Reconheça a realidade financeira
Entender em qual momento a sua empresa está é essencial para desenvolver seu planejamento financeiro para 2021.
Você pode fazer isso determinando condições, analisando a posição da empresa dentro do mercado, os produtos e serviços oferecidos, qual o público-alvo e se ele está sendo atingido.
Para fazer esse levantamento você pode criar planilhas financeiras, mas isso vai te dar um pouco de trabalho e reter boas horas do seu tempo, que poderiam estar sendo gastas com atividades mais estratégicas.
Uma opção é utilizar uma plataforma de automação de finanças como a Celero.
Assim você consegue utilizar a tecnologia para executar tarefas do setor financeiro de forma muito mais rápida e segura.
Ou seja, isso permite que você não tenha que fazer comparativos e cálculos de entrada e saída manualmente, tendo a visão da receita, dos gastos e do lucro da sua empresa de maneira simples e prática.
Crie rotina de registro e controle
Para conseguir aplicar seu planejamento financeiro é importante saber controlar os gastos da sua empresa.
Acompanhar o orçamento e as movimentações financeiras mensalmente são atitudes essenciais para isso.
Muitos ainda utilizam planilhas em excel para fazer esse trabalho e não estão errados, mas hoje já existem soluções mais práticas e simplificadas.
Essa é outra vantagem de utilizar uma plataforma como a Celero, que é capaz de fazer a leitura de documentos em formato de imagens.
Isso quer dizer que em alguns cliques, você consegue exportar boletos e contas para dentro do sistema online.
Os dados desses documentos são lidos por meio de inteligência artificial, então são dados exatos e precisos.
Os números e comparativos que são gerados são reais e podem guiar os próximos passos da empresa.
Sem falar na vantagem de ter um lugar para registrar todas as finanças da empresa, o que vai te permitir visualizar o resultado do planejamento financeiro de forma mais compreensível e estratégica.
Conclusão:
Agora que você já sabe como criar o planejamento financeiro da sua empresa para 2021 é só começar a colocar as dicas deste artigo em prática.
Manter os gastos, ganhos e despesas centralizados em um único lugar, mas de maneira organizada, é o segredo para conseguir ter bons resultados com seu planejamento financeiro.
Uma dica importante, não misture os gastos pessoais com os gastos da empresa.
No início do artigo falamos que ter dinheiro em caixa é importante e a base do planejamento financeiro.
Isso demonstra a necessidade de ter suas finanças organizadas e não desperdiçar tempo e muito menos dinheiro.
Para acompanhar mais dicas de finanças para sua empresa é só acompanhar nosso blog. Toda semana você confere conteúdos exclusivos e educativos.
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